国内上場のETFの買い方。
こんにちは、このページでは アメリカのETF 上場投資信託 の買い方についてがテーマとなっています。 株を 束 たば で買うことになる ETFならば、 個別株とはちがって理屈上紙くずになることはありません。 そもそも ETFとは？ ETFはほとんど投資信託と同じです。 ちがいといえば、 ETFは東京証券取引所やニューヨーク証券取引所に上場されていて、株と同じように購入するということ。 一般的にETFの方が運用コスト 経費率 が安いです。 このページでは、 楽天証券でドルを保有している状態で、ドルで米国株 のETF を買う方法を解説します。 そのほか投資する上で必要な知識も書いています。 楽天証券に預けいれている 円をドルに替えるところからスタートします。 なぜドル資産 アメリカのドル, ETF, 株, 債券など を持たなければいけないのか そのまえに日本人がなぜドル資産を持たなければいけないのか、 これは一言で言うと 円建てで買える金融商品にまともなものが少ないからです。 とくに配当がつく長期のものとなれば絶望的に少ない。 まともに利回りのつくものはすぐに売り切れ SBI債、ソフトバンク債など 、 高配当の大型ディフェンシブ株 NTTドコモ、JT、武田薬品工業など も日本の株式市場の影響でけっこうピーキーに動きます。 ディフェンシブが全然ディフェンスしてない。 かといって素人が不動産に手を出そうものなら、それこそカモにされるだけです。 そんな中で、 ドルを持つだけで選択肢は広がります。 もちろんいつでも円転 円に戻すこと もできます。 世界においては米ドルが基準です。 もちろん円も立派なメジャー通貨 米ドル、ユーロ、円、ポンド のひとつではあるのですが、 米 ドルとその他の通貨では超えられない差がある感じ。 ドルと比較すれば円はマイナーな扱いとなってしまう。 日本以外の世界はインフレに向かい、かつ成長しているのでドル資産を持てることは最大のリスクヘッジです。 現地のアメリカ株を買えるようになると、資本主義世界の王者たるアメリカの世界的企業に投資できます。 ETFの種類が豊富で、 安定した 債券ETF に投資することもできます。 配当だけでも利回り3 ～ 6％のほどの選択肢が増えます。 50年以上増配をしている企業もめずらしくありません。 しかし、最近になってアメリカの人気ETFのひとつである 『VTI』が 「投資信託」というかたちで買えるようになりました。 投資信託の「楽天VTI」は2017年9月29日からスタートしました。 よってドルで管理したくない人はこちらのほうが手っ取り早かったりします。 関連記事 高配当株についても書いてみました。 こちらも見ていただけるとありがたいです。 関連記事 米国株 ETF の運用面におけるデメリット 先にあげたとおりメリットとしては投資の選択肢は増えるものの、 買い付けたアメリカの株やETFの場合だと、吐き出された配当金を自分で再投資していかなくてはなりません。 同じ銘柄でもいいですし、ちがう銘柄でもいい。 このことは 「外国税額控除」といって、住宅ローン控除と同じく所得税からの控除となります。 すでに現役をリタイアしたなどの理由により、所得がない場合には控除がされないので注意が必要です。 ちなみに売却益 値上がりの利益 には現地課税はかかりません。 NISAで買う分には二重課税とはならないので「外国税額控除」のことを考える必要はありません。 楽天VTIなどの 投資信託ならば再投資も全自動で税金も繰り延べされていきますし、めんどくさい人は投資信託でOK。 まとめると、個人的に思う 米国株の デメリットとしては主に２つ。 配当に関して上記のような 「めんどくささ」があることと 「日本で生活している日本人にとっては為替リスク」 があることです。 ドル建てとなる米国株で利益がでていても、そのとき めっちゃ円高になっていた場合には パフォーマンスは良いとはいえなくなってしまう。 それでも、デメリットを差し引いてあり余るほどアメリカ株 のETF には優位性があります。 選択肢が増えること、投資信託よりも運用コストをおさえられること、ドルベースによって目減りを防ぐこと、 覇権国のアメリカ株式での分散運用は安心感が段違い。 アメリカのETFを買うために円をドルに替える 手元にドルを用意するために持っている 円を ドルに 替えます。 が、アメリカの株やETFを買うのに、ネット証券の注文画面から円のまま買うこと 円貨決済 もできます。 円貨決済でもいいのですが、これからドルで資産を管理できるようになるために あえてドルを所有してから外貨決済で買います。 円転をする際の手順も同時に覚えられる。 国内ネット証券の2強である SBI証券と 楽天証券。 私は どちらも使いますが、SBI証券のほうが円をドルに替える際に発生する為替手数料をおさえる小ワザが多いです。 しかしわざわざメイン口座をかえるほどの差ではないので使う 証券会社はどちらでも好みでOKです。 個人的に、楽天ポイントや楽天経済圏を利用することで日常生活とのお得効果のある楽天証券が好きです。 2020年5月末 追記：楽天証券のスマホ・タブレット対応アプリの『iSPEED』で米国株の取引が可能となりました。 これにより、わざわざパソコンに向き合わなくても米国株・ETFのチェックができる！ 円貨決済と外貨決済について 楽天証券では 円をドルに替える際に発生する手数料 スプレッド は、ドルを手動で入手する 外国為替の夜間取引および定時取引と米国株を買い付ける際に自動で両替される 円貨決済に すべて同じ25銭 0. 25円 が適用されます。 どれでも買い付ける為替手数料は変わらないということですね。 もちろんタイミングによってレートは変わる。 ちなみに 楽天FX口座から米国株を買うための外貨決済用のドルに替えることはできません。 楽天証券にて円貨決済で買った米国株の配当はドルですし、その米国株を売却して戻ってくるのもドルです。 一方で SBI証券では、住信SBIネット銀行でドルを購入しておき、外貨入出金サービスにてSBI証券口座に入金することによって手数料を抑えることはできます。 SBI証券口座でドルを買う場合の手数料は25銭 0. 25円 、 住信SBIネット銀行でドルを買う場合には4銭 0. 04円 となります。 SBI証券では米国株の売却時にも決済方法を選択可能ですが、円に戻さずにドルと円を分けて資産管理 できた方がドルを買うときの片道分の手数料だけで済むということがあります。 ちなみにSBI証券では国内で唯一、米国株を貸し出すことで金利を得られるカストックという 米国貸株サービスもあります。 楽天証券にログインして余力をチェックする まずは楽天証券トップページからログイン。 口座開設はから ログインしたらトップ画面のここに注目！（隠れているなら表示をクリック） 米国株式買付可能額 ： ここに表示される USドルを増やさなければなりません。 楽天証券に入金する ドルに替えるための 円が楽天証券に 入金されている必要があります。 トップ画面の上部メニューの [ 入出金・振替 ] をクリック。 私は普段は マネーブリッジの設定をして楽天銀行にお金を預け入れているので、 楽天銀行から 楽天証券へと [ らくらく入金 ] で入金します。 注意 円をドルに両替するわけですが、外国為替取引をするとき、マネーブリッジを設定して楽天銀行のほうにお金を預けている場合に自動振替はされません。 日本株や投資信託を買う場合には自動振替されるのですが、外国為替取引の場合には自動振替されないのです。 ほかの主要な銀行からもリアルタイム入金できます。 円をドルに替える 楽天証券に円を入金できたら、円を ドルに替える 為替取引をします。 このとき取引時間に注意です。 夜間と定時の2種類の取引がありますが、どちらも 注文を受け付けていないときにはこのように表示されてしまいます。 こちらが外国為替の取引時間です。 夜間の取引時間でサマータイム 3月2週目～11月1週目 の期間には終了時刻が1時間早まることに注意です。 取り扱い通貨の中でドルだけは夜間のリアルタイム取引でドルを即入手できます。 夜間のリアルタイム取引以外で注文した場合には10時と14時で交換レートが決定します。 ドルの買い注文画面では 購入金額を指定します。 購入金額の入力欄ではUSDではなく、わかりやすい 円で入力します。 例として先ほど入金した金額である20万円を入力しています。 これから米国株を買う場合には 手数料負けしないように 一度に買い付ける額を少なくなりすぎないように注意する必要はあります。 追記：楽天証券、SBI証券、マネックス証券ともに手数料は引き下がって、約定代金の0. 内容を確認したら 暗証番号を入れて注文。 このときのレートだと20万 円は、1,762. 58 ドルとなるようです。 手数料はスプレッドが加味されていることによって自動的に払っていることになります。 ドルを入手しました。 ドル 外貨決済 でアメリカ株 ETF を買う こちらで 楽天VTIの投資信託を買っているので、ここで本家 VTIを買ってしまうのは芸がない、、、• 関連記事 なのでここでは同じバンガードのアメリカの高配当株を集めたETFである VYMを買うことにします。 、、、と思ったのですが VYMと似たETFである HDV というETFのほうが組み入れ銘柄が好みなので HDVを買います。 混乱させてスイマセン 買い方は全部同じなので、個別株でもETFでも 買いたい銘柄 ティッカーシンボル に置き換えてみてください。 買いたい銘柄の取引画面にいき注文する トップメニューの [ 海外株式 ] から [ 米国株式 ] をクリックして、 米国株式検索から買いたい銘柄を探します。 ETFであってもでてきます。 あるいは [ 海外ETF ] のページにある人気ランキングから対象のETFがあればそこからでも取引画面にとべます。 買いたい銘柄 ETF の [ 買い ] をクリック。 取引画面にいけたら 数量 を指定します。 このときは先ほど入手したドルで買えるだけ指定しました。 価格は指値注文 この価格になったら買う で価格を指定しときました。 決済方法は 外貨決済。 買い付ける 口座も指定しますが、アメリカのETFを買うということは長期で保有すると思うので NISA口座があるならば利用するのもいいでしょう。 [ 確認 ] をクリックしたら確認画面がでてきますので、内容を確認して 取引暗証番号を入れて [注文] します。 注文完了しました。 [ 注文照会・訂正 ] から約定していない限り、注文キャンセルや 指値価格の変更ができます。 執行中だったものが、 約定されました。 「買い方」に関しては以上となります。 アメリカのETFのまめ知識。 バンガードかブラックロックか アメリカの大きなETF運用会社に バンガードと ブラックロックがあり、 個人が買い付けるETF は、 バンガード か ブラックロック の 二択という感じです。 ブラックロックは 「 iシェアーズ 」というブランド名でおなじみ。 ブラックロックの「 iシェアーズETF 」は、世界で約4割のETF市場シェアを持っており、ブラックロックは 世界最大のETF運用会社です。 対して もっとも 個人投資家にやさしいといえるのが バンガードです。 常に投資家にとって コスト をおさえたETFを提供して業界を席巻してきました。 これに対抗してブラックロックも 手数料率を下げざるをえなく、 バンガードと ブラックロック の コスト引き下げ競争 によって、より良質な運用が可能となっているところはあります。 よってバンガードとブラックロックの 同じ特徴をもつ ETFにおける必要経費もおおむね同じとなっています。 VTI, IVV のどちらも経費率 信託報酬 は 0. これがETFの魅力ですね。 投資信託の場合だと 「この投資信託は信託報酬が高くてネックだなぁ」なんてことがあるのですが、 ETFならば 長期投資で足かせとなる信託報酬を一切無視できます。 高配当の株をかき集めたETFであるバンガードの VYMに相当するのがブラックロックでは HDVです。 こちらでもブラックロックの HDVのほうが銘柄数は しぼられていて、ほかの特徴としてエネルギーセクターが多いということがあげられます。 VYM, HDV の経費率は 0. VYMは 0. 安定した債券ETFであるとバンガードの BNDに相当するのがブラックロックだと AGGとなります。 経費率は 0. BNDは 0. 若い人ならば、より利回り重視の長期債券ETFであるバンガードの BLVもいいと思います。 個人的に BLVは 好きです。 王道の運用方法であると、株式インデックスに加えて年齢を重ねていくごとに債券の比重を増やしていく というものがあります。 バンガード派であるならば VTI ＋ BND 、 ブラックロック派であるならば IVV ＋ AGG の組み合わせが人気です。 30代40代であるならば債券比率はなしにしても良いと思います。 バンガードか ブラックロックかは 好き好きで、、、 例えば、VTI か IVV どちらにするかを考えすぎて選んだところで、微妙なちがいはあれどほぼほぼ同じ値動きをします 笑 さいごに日本の投資家に知っておいてほしいこと それは日本で暮らしている私たちにとって「円」だって大事だということです。 「円」が手元にないと余裕がなくなります。 ETFであっても、いっきにぶっこんで買わないこと。 年間の予算を決めてタイミングをずらして買うことを推奨します。 株や不動産が暴落したときには「円」を持っている人が最強になります。 「強い円」でもって激安価格の株や不動産を買うことができるわけですから。 いつだってこの視点は忘れないこと。 いまだって 円高にはなってきていますからね。 ただし「円」だけを持ちすぎていても「円」は利回り 金利 がつかないので機会の損失にはなる。 暴落を待っているときに限って暴落なんてきません。 「円」は年金のようなインカムの資産になることはない。 つまり、このバランスをどうするかが課題だということです。 関連：楽天証券は他の楽天サービスと組み合わせてお得に利用していきましょう• すべての消費行動を「楽天経済圏」におさめることによって金を貯める• お得な生活方法のまとめ.
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