CFDってなに？
やることは単純で毎月15万円入金して1枚買うだけです。 中長期的に配当と値上がり益を狙って投資する息の長い投資です。 金額が大きいのでびっくりするかもしれませんが、毎月1枚買わなくてもある程度資金が貯まってから数ヶ月に1回買うというゆったり投資でも面白い投資だと思います！ FTSE100など、くりっく株３６５で取扱いがある４銘柄は 2021年3月で上場廃止になることが発表されました。 これをルール改正の中身や今後の運用方針はこちらにまとめています。 購入ポジションをチャートに落とすとこのような感じになります たまたまタイミングが良かっただけですが年末年始にも積立で2枚買えたのでこれまでわりと大きかった含み損を減らすことができました。 また、時間の経過とともに配当がどれだけ貯まって含み損がどれだけ減っていったかを見える化したのが以下のグラフです 年末にFTSE100の価格が落ち込んだときには50万ほどの含み損を抱えていました。 そんな中でもコツコツと積立で安値を拾っていくことで平均取得価格を下げ、値上がりとともにトータルでプラスに持っていくことができました。 この表の元になっている毎週の運用実績も載せておきますね！• 合計で 17枚のFTSE100を保有しています。 それにしても始めた直後に6枚も一度に買ってしまったポジションが余計ですね〜。 FTSE100の配当は2月と5月と8月が大きい！ 2018年の配当の実績値を見ると2月と5月と8月が大きいことがわかります。 株価指数CFDとはそれの 株式版です。 指数となっているのは一番わかりやすいのが 日経平均株価で個別の株ではなく、 主要な株価を平均してひとつの商品にしたものです。 ジャンル分けをするとこんな感じです。 くりっく株３６５とは？ CFD株価指数と言っても厳密に言うとたくさんの商品がありますが、私が主戦場にしているのは くりっく株３６５です。 くりっく株３６５は 東京金融取引所に上場する株価指数証拠金取引の愛称です。 取扱銘柄は以下の4銘柄です。 取引の特徴は以下のとおりです。 外国の株式市場に日本円で投資できる手軽さが人気の秘密ですね！• ほぼ24時間取引可能• 配当あり• レバレッジ取引• 祝日も取引可能• 売りからも取引可能 近年の好調な株式市場のせいもあってくりっく株365の 口座数は年々増えています。 取引のイメージ。 私が運用しているのHPにある図がわかりやすいので引用します。 日経225を 10,000円の時に1枚買うと10,100円になった時には1万円の利益です。 売りだとその反対です。 FXで言うところのスワップですね。 株価指数CFDではNYダウよりFTSE100がおすすめな理由。 株価指数CFDではわりとNYダウが 人気だったんです。 特に2017年が顕著で、NYダウを買っておけばお金が増えている相場だったからです。 また、配当がとても大きかったのも理由のひとつです。 以下の表でもNYダウを見ると配当が56,692円となっていますね。 でも、2018年から金利が引かれるようになり、なんとNYダウの場合は配当以上に金利のマイナスが大きくなりました。 これだと完全に配当の魅力が消えてしまいますね。 そうなると配当を狙いの戦略には配当に加えて金利もしっかり考慮して考える必要があります。 表の一番右ですね。 すると残るのは 日経225か FTSE100になります。 この2つを比べると必要証拠金の割に配当＋金利の合計が大きいのは明らかにFTSE100です。 FTSE100は日経平均株価のイギリス版です。 株価なので企業の成長とともに上がっていきます。 ということは、時間をかけて値上がりするものに投資していく積立投資に向いているわけです。 一度にたくさん買わなくても毎月の余裕資金を少しずつ回していけばいいんです。 この株価指数CFDを積立で買うことの魅力は 配当ももらいながら将来的な値上がり益も期待できる点です。 FTSE100の価格下落リスクをどう抑えるか？ さて、ここからはFTSE100に投資しよう！と決めたあっきんがどう考えて運用プランを決めたかを解説します。 考えるのは リターンとリスクのバランスです。 レバレッジ運用は資金管理が全てなのでここで徹底的に試算しておきます。 リーマンショック級の暴落に耐えるには？ あの100年に1度と言われたリーマンショック。 そのあたりでどれだけFTSE100は下落したのでしょうか？ 2008年付近の最高値と最安値の差は 2,800円ですね。 このレベルの大暴落が万が一きた時にロスカットにならないためには上で紹介した必要証拠金とは別に余裕資金が必要です。 100円の値下がりで1万円の含み損なので、2,800円の値下がりに耐えるには28万円余裕資金が必要です。 つまり、必要証拠金2万＋余裕資金28万＝ 30万で1枚のFTSE100を買うとリーマン級でもロスカットになりません。 何も考えずに超ローリスクで運用するなら30万円で1枚ずつ買っていくといいでしょう。 でも、リーマンを想定する必要があるのでしょうか？ ここ10年ほどで一番下落したのは？ ではもう少し丁寧に過去の下落を見ていきましょう。 2015年と言えばチャイナ・ショックによる世界同時株安に見舞われたときですね。 もう少し期間を短くして5年チャートで見てみましょう。 チャイナ・ショック時の下落幅は 1,400円でした。 ちなみに、その次に大きかったのは最近です。 2018年2月に起きた下落で900円でした。 これらのことから直近10年ほどでは1枚あたり14万円の余裕資金があればロスカットにならないことがわかりました。 15万円で1枚買うことに決定！ なぜ過去最大級の下落を見込まず直近10年ほどの下落を見込むのでしょうか？ 理由は大きく2つです。 長期保有なので いくらか値上がりしてからの暴落であることが前提。 平常時に見積もっている暴落を超える時に足らずの現金を追加投入すれば良い。 イメージはこんな感じです 株価指数CFDで月10万の配当を得るには？ 2018年の実績値ではFTSE100の配当＋金利の合計は約22,190円でした。 1ヶ月あたりに換算すると約1,900円です。 毎月15万入金して1枚買い増すと毎月もらえる配当が1,900円ずつ増えていきますね（シミュレーション上では） また、配当が貯まっていくので15万貯まったらその配当を再投資して1枚翌月に買うという複利運用のルールも追加します。 これらの前提条件でシミュレーションすると以下のような結果になりました 24ヶ月目で月当たりの配当が5万を超えています。 そしてさらに続けると 42ヶ月目で月10万を超えていますね。 複利効果がどれだけあるかは単利（再投資しない場合）と比べると一目瞭然です 時間が経てば経つほど複利運用の効果が大きく出てくるのがグラフにするとわかりますね！ 2018年は2017年と比べ株式市場は冷え込みましたが、こういう時こそ時間を空けて積立で買っていくことの意味は大きかったですね。 なぜなら 下げ相場で少しずつ買うことで取得単価の平均値を下げることができるからです。 相場の底がわかっていればその近辺で全力買いをしたいところですが、それがわからないので私は積立で買っていきます。 ということでコツコツ運用を続けます！ この運用には余裕を持たせている分、かなりの運用資金が必要になります。 もう少しハードルを下げるとどんなものがあるかはこちらでまとめています。 また、複利運用について最近質問いただいたので記事にて解説しています。 このFTSE100も複利で増やしていくのでだんだん配当が増えるペースが早くなっていきます。 私が不労所得として受け取っている金額は詳しくこちらの記事でまとめています。 毎週更新しています！ FTSE100など、くりっく株３６５で取扱いがある４銘柄は 2021年3月で上場廃止になることが発表されました。
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CFDとCMEの違いとは？
取引時間が銘柄によって異なる• CFDには現物と先物があり、取引条件がそれぞれ異なる 以上２点です。 それぞれ詳しく解説します。 取引時間が銘柄によって異なる FXの場合、平日なら24時間取引を行えます。 しかし、 CFDの場合は、銘柄によって取引可能な時間が異なります。 現物は取引期限なし。 先物は取引期限あり• 現物はスワップポイントあり 常にマイナス。 先物はなし• 現物は配当金が受け取れる• 現物と先物ではスプレッドが異なる 現物には取引期限がないため、長期で保有しても全く問題ないですが、 先物の場合は満期日が設けられています。 満期日を向かえると保有中のポジションは全て強制的に決済されます。 先物を取引する場合は、満期日を必ず確認しましょう。 現物の場合、買いも売りもマイナススワップが発生します。 また、 現物の場合、配当金が発生します。 配当金は買いの場合は受け取ることができ、売りは支払う必要があります。 スプレッドも現物と先物では、違いがあります。 XM Trading 海外FX の場合、日経225の現物スプレッドは12円で先物は24円と、先物のスプレッドは現物の２倍です。 主要スペックで国内FXと海外FXのCFD取引条件を比較 わざわざ海外FXでCFD取引をやるメリットはあるのか？について国内FXと海外FXのCFD取引における取引条件を比較してみます。 いくら利益を出しても税率20. スプレッドが7円と狭い• 信託保全が義務化されており、万が一FX業者が破産・倒産しても資金が戻ってくる• ゼロカットシステムがないため、最悪のケースとして借金のリスクがある• 数百万単位の大きな資金で取引したい• スキャルピングでコツコツ利益を積み上げたい• ゼロカットシステムを導入しており借金のリスクゼロ• ボーナスキャンペーンが充実している 口座開設ボーナスや入金ボーナス• 最大レバレッジが200倍と、少額資金で効率良くトレードできる• スプレッドが12円と国内に比べてやや広いため、高速スキャルピングには向いていない• 少額資金で取引したい• 最悪のケースを考え借金するリスクを無くしたい• 海外FXでCFD取引やるデメリット まずは、メリットより先にデメリットを知っておいてほしいので解説します。 しっかり把握しておいて下さい。 税金が高くなる可能性がある 海外FXでCFD取引やる最大のデメリットは税金面にあると考えています。 しかし、国内FX業者を使用する場合は、 申告分離課税となりいくら利益が出ても一律で利益に対して20. 年間の利益額が330万円以下の場合は、海外FXを利用するほうが税金の支払いが安く、年間の利益が330万円を超えると国内FX業者を利用した方が、税金の支払いが安く済みます。 つまり、 年間の利益が330万円を超えそうな方は、国内FX業者を利用した方が良いかもしれません。 スプレッドが国内FXに比べてやや広い 国内FXでは日経225のスプレッドが7円です。 一方、海外FXの場合は、日経225のスプレッドが12円と国内と比較し5円も広く設定されています。 なぜ国内と海外ではスプレッドに違いがあるかというと、それはそれぞれの業者が採用している取引方法に違いがあるからです。 国内では主にDD ディーリングデスク 取引を採用しており、海外では主にNDD ノンディーリングデスク 取引を採用しています。 ここでは詳しく説明しませんが、 DD取引とは呑み取引あるいは相対取引なのでスプレッドを狭くできます。 一方、 NDD取引とはFX業者のディーラーがインターバンク市場との仲介に入る取引方法で、直接インターバンク市場で売買が行われるため、人件費や所定の手数料がかかります。 これがスプレッドにも影響し、スプレッドが広くなってしまいます。 つまり、海外FX業者の方がスプレッドは広いですが、国内のような呑み行為がないため、取引に透明性が高いことがわかります。 しかし、 国内FX業者の方がスプレッドが狭いことは確かなので、主にスキャルピングを行いたい方は国内FX業者を選ぶと良いでしょう。 信託保全が義務化されておらず、倒産や破産した場合、預け入れていた資金が返ってこない可能性がある 国内FXの場合、信託保全が義務化されています。 しかし、 海外FXの場合、この信託保全が義務化されていません。 信託保全とは、信託銀行に顧客資金を定期的に信託銀行へ預け入れることを言います。 そのため、万が一、FX業者が倒産した場合、差し押さえの対象とはならない為、顧客の資金は顧客へ返金されます。 一方、分別管理とは、ただ他の金融機関へ顧客資金を預け入れているだけで、万が一、FX業者が倒産した場合、顧客資金も差し押さえの対象となるため、顧客の資金も持っていかれます。 このようなことから、 海外FXを利用する際は、できる限り信頼性の高い業者を選定することと、預け入れる資金は必要最低限にしましょう。 また、利益が出れば定期的に出金することをおすすめします。 以上が海外FX業者でCFD取引するデメリットでした。 海外FX業者でCFD取引やるメリット まずは、海外FX業者でCFD取引を行うメリットから解説します。 最大レバレッジが100倍、200倍と国内FXより資金効率良くトレードできる 海外FXでCFD取引する最大の魅力は、レバレッジ倍率の高さだと言っても良いでしょう。 国内FXでは、最大レバレッジ10倍ですが、 海外FXでは100倍以上のレバレッジで取引することができます。 つまり、 海外FXの方が、国内より10から20倍程レバレッジが高いので、それだけ少額資金で取引できることになります。 たまに、ハイレバは危険と聞きますが、これは正解でも不正解でもあります。 なぜなら、レバレッジ２倍で１lot保有しようが、レバレッジ２００倍で1lot保有しようが値動きによる損益はどちらも同じです。 しかし、 ハイレバの場合は、少ない証拠金で大きなlotのポジションを保有できるので資金管理には十分注意が必要です。 そこで、エントリー時に必ず損切り設定を行い、最大損失を確定させることをおすすめします。 追証なしで借金するリスクゼロ｜ゼロカットシステム ゼロカットシステムとは、簡単に説明するとFX業者に預け入れしている証拠金以上の損失を補填してくれるサービスです。 例えば、海外FX業者に100,000円の証拠金を入金したとします。 そして、相場が急激に動いて120,000円損失が出たとします。 ゼロカットシステムが無いFX業者の場合、損失により証拠金が20,000円不足しているので、不足額の20,000円をFX業者に支払う義務があります。 しかし、海外FX業者はゼロカットシステムがあるので不足額の20,000円を支払わずに済みます。 つまり、 海外FXでは、ゼロカットシステムの導入により借金するリスクがゼロ。 このゼロカットシステムは海外FX業者ならではのサービスです。 ちなみに日本のFX業者は法律でゼロカットシステムを導入することを禁じられています。 時々、 FXで借金を背負ったと耳にすることがありますが、日本のFX業者を利用している人が大半です。 ボーナスキャンペーンが充実しており、オトクにトレードできる 海外FXでは、口座開設のみで20,000円の証拠金が貰えるボーナスキャンペーンや入金額に対して同額の証拠金が貰える１００％入金ボーナスキャンペーン、取引毎にキャッシュバックが貰えるキャンペーン等、様々な特典が受け取れるキャンペーンが充実しています。 業者によっては、最大1,000万円まで入金額が倍になるキャンペーンを実施しているところもあります。 つまり、 100万円入金すると、入金した100万円とボーナスで貰える100万円を合わせて、証拠金が200万円から取引することが可能です。 なぜ、海外FX業者はここまで豪華なキャンペーンを行う理由は、マーケティングの一環だからです。 要するに、広告宣伝費ということです。 海外FX業者の収入源は、トレード時に発生するスプレッド 手数料 やスワップポイントです。 多くのトレーダーがトレードすることがで海外FX業者は儲かるのです。 つまり、口座開設ボーナスを提供しても、トレーダーが長くFX取引を行ってくれれば海外FX業者は儲かる仕組みとなっています。 それでは、実際どこの海外FX業者を使ってCFD取引を行うのが良いのかご紹介します。 CFD取引におすすめの海外FX業者を紹介 先出し結論でもお伝えしたとおり、CFD取引におすすめの海外FX業者はXM Traing、FXGT、TitanFXです。 下記で詳しく解説します。 XM Traing エックスエムトレーディング XM Trading エックスエム・トレーディング は、2009年にサービスを開始し、30言語以上対応のサポート提供によって、世界中の全レベルのトレーダーに選ばれるFX業者です。 また、2018年にはサービスの質が評価され、World Finance Magazineより2018年のベストFXブローカー、ヨーロッパ賞を受賞しています。 XM Tradingの主要スペック レバレッジ倍率 最大888倍 FX スプレッド 平均 1. 人気・利用者ともにNo. 1の海外FX業者• ハイレバレッジで資金効率良くトレードできる• CFD銘柄のスプレッドが狭い• 取扱CFD銘柄数No. 1 全52種• ココアやコーヒー、とうもろこし等のマイナーなCFD銘柄も扱っている• 口座開設ボーナス、入金ボーナス、キャッシュバック有り• 日本語で24時間サポートが受けられる• 追証なしで借金するリスクゼロ• FXの通貨ペアが他海外FX業者と比較しやや広い XM Tradingというと、日本人トレーダの間でスプレッドがやや広いと言われていますが、それはFXの通貨ペアのことです。 CFD銘柄に関して言うと、他海外FX業者と比較し狭く、取引を有利に進められます。 xm 2. titan 3. gem 4. axiory 普通にxmが一番狭いんだよな。 指数よくいじってるな〜って人が、xmは養分とか言ってるの見ると「ああｗｗｗ」って思う。 — とろいめらい traumeraiFX また、口座開設のみで3,000円の証拠金がもらえるボーナスキャンペーンや100％入金ボーナス、 取引毎にXM独自のポイントが貯まり、貯まったポイントは現金に交換できたり様々な商品と交換することのできるサービスがあり、オトクにトレードできます。 このようなことから、CFD銘柄を取引するならXM Tradingがおすすめです。 しかし、創業メンバーは大手海外FX業者のXMやAxioryの創立メンバー及び業界大手の役員クラス出身者など、豊富な経験や知識を持ったスタッフが運営に参画しており、創業まもないですが一定の信頼性を担保していると言えるでしょう。 また、セーシェル諸島の金融ライセンスも取得しています。 FXGTの最大の特徴は、豪華なボーナスキャンペーン 口座開設ボーナス、入金ボーナス と最大レバレッジ500倍で資金効率良くダイナミックなトレードができることです。 また、最低入金金額が５ドルからとFX初心者でもFXを初めやすい環境が整っています。 FXGTの主要スペック レバレッジ倍率 最大500倍 スプレッド 平均 1. 新興海外FX業者だが金融ライセンスを取得しており、経営陣は大手海外FX業者が多く信頼面に重きをおいている• 最大レバレッジ500倍と資金効率良くダイナミックにトレードできる• 追証なしで借金するリスクゼロ• 口座開設のみで3,000円の証拠金が貰えるボーナスキャンペーンを開催している• スプレッドが比較的狭い！ドル円1. 4pips、ユーロ円1. 8pips• 取引銘柄数132種類と豊富 FX通貨ペア50種、金属・エネルギー5種、インデックス8種、仮想通貨13種、株56種• 入出金方法が豊富 クレジットカード、bitwallet、海外銀行送金、仮想通貨• 入出金手数料無料• サービス開始したばかりで運営実績が乏しい• 90日以上取引がない場合、口座凍結と月１０ドルの口座維持手数料が発生する FXGTは、XM Tradingと比較してもスプレッドが狭いことが特徴です。 また、ボーナスキャンペーンもXM Tradingに比べて豪華なことが特徴です。 運営歴こそまだ約5年と短いが、創業メンバーは2014年に日本人向けのサービスを終了した海外FX業者「pepperstone」の元役員で構成されており、豊富な経験や知識を持っているスタッフが運営に参画しています。 TitanFXの最大の特徴は、業界最狭クラスのスプレッドを実現していることと約定力が非常に高くリクオート、オフクオートともになし・最大レバレッジ500倍で資金効率良くダイナミックなトレードができることです。 しかし、海外FX業者の醍醐味であるボーナスは一切実施していない為、FX中級者以上で本格的にトレードしたい方向けの海外FX業者と言えるでしょう。 TitanFXの主要スペック レバレッジ倍率 最大500倍 平均スプレッド スタンダード口座 1. スプレッドが業界最狭クラス。 スタンダード口座 STP方式 のドル円スプレッド1. 33pips、ユーロ円1. 74pips。 ブレード口座 ECN方式 のドル円スプレッド1. 03pips 手数料込み 、ユーロ円1. 44pipsとかなり狭い• 最大レバレッジ500倍と資金効率良くダイナミックにトレードできる• リクオートなしで約定力抜群• 追証なしで借金するリスクゼロ• NDD方式を採用し取引の透明性が極めて高い• 取引制限が無くスキャルピングやEA 自動売買ソフト が使い放題• 取引銘柄数75種類と豊富 FX通貨ペア57種、金属・エネルギー8種、インデックス9種• 現在値に関係なく０ポイントのところに指値や逆指値 損切り＆利確 を設置できる• 入出金方法が豊富 クレジットカード、bitwallet、海外銀行送金、NETELLER、Skrill、STICPAY• 出金拒否の噂がない• ボーナス一切なし• 信託保全ではなく分別管理 TitanFXは、上記で紹介した２社よりスプレッドが狭いことが特徴です。 XMやFXGTのようにボーナスキャンペーンを実施していないのが少々難点ですが、ガチでトレードで稼ぎたい方ならボーナスは正直どちらでも良いと思います。 僕も、最近はCFD取引を行うならTitanFXをメインで使っています。 最後にもう一度、CFD取引やるにあたり注意すべきポイントお伝えします。
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